炒股的方法多種多樣，但是不管什么方法，需要遵循的基本原理都一樣。那就是：首先盡量保住本金，然后追求長期穩定收益，最后才是偶爾追逐超額利潤。也就是說，我們必須先活著，才能等待機會和運氣。

股民都知道：10個股民9個虧，其實可能還不止這個數，從長期來看，可能百個股民一個盈，那為什么股民會虧錢呢？這就要從人性的劣根性說起。

一、不及時止損

很多人不是不懂這個道理，就是心太軟，下不了手。絕對要有停損點，因為你絕不可能知道這只股票會跌多深。華爾街有一句名言，市場會想盡一切辦法證明絕大多數人是錯誤的。你能經得起市場的這種種考驗嗎？為什么止損總是如此之難？因為執行止損是一件痛苦的事情，是一個血淋淋的過程，是對人性弱點的挑戰和考驗。價格頻繁的波動會讓人猶豫不決，經常性錯誤的止損會給投資者留下揮之不去的記憶，從而動搖下次止損的決心；僥幸的心理。很多人也知道趨勢上已經破位，但由于過于猶豫，總是想再看一看、等一等，導致自己錯過止損的大好時機；

事實上，每次交易我們都無法確定是正確狀態還是錯誤狀態，即便盈利了，我們也難以決定是立即出場還是持有觀望，更何況是處于被套狀態下。人性追求貪婪的本能會使人不愿意少贏幾個點，更不愿意多虧幾個點。

二、總想追求利潤最大化，主要表現在以下三方面

1、本來通過基本面、技術面已經選了一只好股，走勢也可以，只是漲得慢些或在作強勢整理，便耐不住性子，通過聽消息或看盤面，想抓只熱門股先做一下短差，再揀回原來的股票。結果往往是左右挨耳光。這種慢車換快車的操作本身難度就很大，而且必然要冒兩種風險：熱門股被你發現時必定已有一定漲幅，隨時會回落;基本面、技術面較好的股票在經過小幅上漲或強勢整理后，隨時會拉長陽，拋出容易踏空。而一旦短線失敗，又不及時止損，后面的機會必然會錯過。

2、很多人都認識到高拋低吸、滾動操作可獲比較大的利潤，也決心這么做。可一年下來，卻沒滾動起來，原因就是拋出后沒有耐心靜等其回落，便經不住誘惑又想先去抓一下熱點、做短差，結果同適得其反。

3、一年到頭總是滿倉。股市呈現明顯的波動周期，下跌周期中90%以上的股票沒有獲利機會?？珊芏喙擅窬褪遣恍胚@個邪，看著盤面上飄紅的股票就手癢，總報者僥幸心理以為自己也可以買到逆勢走強的股票打短差，天天滿倉。本想提高資金利用率，可往往一買就套不止損深度套牢。畢竟能逆勢走強的是少數，而且在下跌周期中經常是今天強明天就弱，很難操作。另外，常滿倉會使人身心疲憊，失去敏銳的市場感覺，錯過真正的良機。許多股民都是這樣，錢在手里放不住三天，生怕踏空，究其心理就是想追求利潤最大化。這種類型的股民，不論大戶、散戶，無不損失慘重。

其實每年只要抓住幾次機會，一個時期下來收益就相當可觀了，所以巴菲特年均收益才30%就成為大師了。如果一心想追求利潤最大化，就會像熊瞎子掰苞米，最終往往反而利潤最小化。

股市是一個充滿機會、充滿誘惑、也充滿陷阱的地方，一定要學會抵御誘惑，放棄一些機會，才能抓住一些機會。

三、看不得別人賺錢

別人的股票漲了而你的股票沒動，著急，就是自己的股票比別人的股票漲的慢了還是著急，憑什么呀，你賺錢我看著，你賺大錢我賺小錢，不行，于是乎一咬牙一跺腳，我豁出去了，我買了追你哪個漲的快的，結果是剛追進來的第二天就回調，而自己剛賣的卻開始飛奔而去，不在回頭，想想心里哪個氣呀哪個悔呀，恨不得抽自己兩兒大嘴巴子，可是一想疼呀，結果就是巴掌落在了兒子閨女的屁股上，反正自己沒有疼，就接著追漲殺跌，永不停息！

四、老太太的毛病---磨嘰

這個毛病我沒有統計過是不是常見，但是肯定有，而且會誤大事！本來在家里研究的好好的，對一個股票很有信心，可是到了要買了，心里又開始嘀咕，醞釀了半天還是決定買，要不低點報價吧，誰知道就因為5分錢股票沒有買到，結果第二天股票就封上了漲停板，腸子都悔青了，見人就講，我本來研究好了的，誰知道就少報了5分錢，5分錢，我要多報5分錢多好，成了祥林嫂，那位也好不了那里去，明明看著股票不妙，可是心里卻想著怎么盤中也有反彈吧，結果多報了5分錢沒有賣出去，結果第二天殺跌，好不容易等跑了出去，利潤已經沒有了大半，也是逢人就說，整個的一個祥林嫂。

五、基于所謂內幕的交易。

散戶普遍都熱衷于打聽所謂的內幕消息，喜歡根據一些道聽途說的消息而買入某只股票。老師告訴我。。。我有個朋友在XX公司上班，他跟我說。。。一個高手告訴我。。。我不否認其中會有一些消息是真實的，但問題在于，你根本無法辨別消息的真偽。別人告訴你莊家要拉到60元，現在股價跌到30元，你能證明莊家已經走了嗎？你不能！你能證明莊家還在里面嗎？你也不能！說不定他馬上就把股價從30拉到100元，說不定他已經走了，說不定他還要洗盤。。。一切皆有可能！你該如何選擇去留？靠拋硬幣么？

六、總是覺得股票還會再漲

我們總是有這樣的一種心理，股票跌的時候想的是能回本我就賣，股票漲了就想再等等。4塊錢買的股票，告訴自己漲到6塊就賣，漲到6塊了就想要翻倍了再賣，漲到8塊了剛想賣突然又跌回7塊了，就想著再等等，或許會再漲回去，結果一等再等最后白白錯過了賣出的最佳時機。

七、股票賠的時候絕對不賣

我們還有這樣一種心理，只想掙不想賠，賠的時候賣股票就仿佛割肉一般，股票下跌的時候不是想著在最佳的時機出手換股，而是選擇慢慢等待，等待再進牛市股票回升的那一天。我們暫且不提股票再次上漲的可能性有多大，單就大量資金在賬戶沉睡所造成的時間流失和機會流失成本就是不可估量的。

八、不能正確處理和莊家的關系先申明一點的是我不評論莊家的好壞，其實在我的頭腦里沒有莊家的概念，我喜歡用主力資金量來說這件事情，我們知道，一個股票上漲，內因可能是這樣那樣的利好，可是外因確實是主力資金的介入，我們應該承認的是莊家比散戶有信息，研究，資金，人員等個方面的優勢，明白了這個道理，你就知道教你擒莊殺莊的學問純粹是害你，因為那是找死，莊家是這個市場的贏家(雖然它可能不光彩)，我們就要象贏家學習，不但要學習，而且要站對位置，什么是正確的位置就是加入到莊家的隊伍里，與莊共舞，順著它指引的方向前進，如果你怕其他的散戶罵你，你可以自己解釋成你是打如莊家內部的尖刀。總之你想要在這個市場生存發展，賺錢是硬道理。

九、轉換時間框架

有四種主要的時間框架可供市場參與者行動：超短線、短線、中線和長線。很多市場參與者會犯一個非常普遍的錯誤：在一個時間框架里買，在另一個時間框架賣。亦即俗話說的短線變中線，中線變長線，長線變股東這個轉換時間框架的問題不過是忽略止損的一個理由罷了，而止損是我們對付災難的唯一的保護。轉換時間框架事實是一個懦夫的偽裝行為。它幫助懦夫暫時逃避他們的不幸處境，通過從一個時間框架轉換到另一個時間框架，交易者推遲了成為失敗者的最終感覺，用一個脆弱的計劃掩飾了他們的失敗。通過培養錯誤的希望麻痹自己進入一個致命的否認狀態。市場不會容忍他們偽裝太久，最終，轉換時間框架的錯誤將會侵蝕交易者的決心，剝奪他們思考和自由行動的能力，把他們貶為悲慘的受害者。錯誤本身不會因為你的掩飾和逃避就會自動消失掉，而且承認錯誤本身也不見得有多么為難，它能讓我們更理性、更謹慎、更坦然!

十、不按計劃做

如果你希望帶著智慧來接近市場，計劃你的每一筆交易是必須的。大多數失敗的交易者憑著感覺駕駛，甚至沒有一點關于如何制定交易計劃的知識。然而，計劃了你的交易但是沒有按計劃交易是一個更嚴重的罪惡行為。那些知道怎樣去做，但是卻沒有那樣做的人最不配得到這種知識，市場通常會留心讓他們得到應得的回報：虧損。合理化是隱藏在這種和其他許多致命錯誤之后的罪魁禍首。因為多數人本性上是過分樂觀的，他們很難結束為他們帶來損失和(或)痛苦的事件。當該采取行動的時候來到時，可以說很多人無法集聚足夠的決心和勇氣，相反，他們開始了一個合理化的過程。這個說服自己不要去做正確的事的過程最終會令交易者完全離開這個游戲。

在股票市場里，市場規律的認知決定了主體的思維和理念，思維和理念決定了操作方法。交易系統是多方面操作方法的集合。因此，要想有正確的操作方法，首先要能夠正確的認識市場的規律。這對于大多數散戶來說，是極其艱難的事情。

只有一小部分的散戶進入市場，會有一個主動學習的過程。在這個過程中，散戶會接觸各種流派的思想，通過模仿并最終選取一種進行實戰。市場是綜合又復雜的。而各個流派的思想之所以為思想在于其有一定的極端性。一派的思想大家，必然是在取百家之長的基礎上而形成了一家之言。散戶按著這派的理論去研究市場，也必然是片面的。

同樣的市場，不同的人會看到不同的規律，這是為何？人所看的世界，不過是內心世界在現實世界的投影罷了。在認識市場的過程中，人會被內心的固有觀念所左右，習慣于放大符合固有觀念的規律而忽視與固有觀念相左的規律。這甚至是一個不斷強化的過程。長此以往，人就會被固有觀念所禁錮，而很難接觸到新的觀念。

散戶只有經歷大的虧損后，進行徹底的反思，才有可能突破舊的思想，而形成新的思想。許多散戶不會投入很多的經歷去學習和研究，所以很難形成交易系統。而經過努力形成了交易系統后，這樣的交易系統又建立在錯誤的市場認知上，被錯誤的思想所禁錮。因此，能夠在股市里走上正確的道路，實在是一件小概率事件。

大部分散戶將股市當作掙快錢的場所想不勞而獲。小部分的散戶投入大量時間和精力進行學習和研究但由于錯誤思想的禁錮而勞而不獲。只有極個別的散戶能夠獲得正確的思想而在此基礎上建立交易系統從而實現持續穩定的盈利。