一些網(wǎng)站會(huì)對(duì)基金進(jìn)行當(dāng)天的盤中估值，這個(gè)估值是按照基金的持倉(cāng)比例和當(dāng)天滬深股市的漲跌幅度來(lái)估算的。這個(gè)盤中估值只是一個(gè)估計(jì)，起到一個(gè)參考的作用，最后還是要以公布的凈值為準(zhǔn)。而凈值是當(dāng)時(shí)的，估值是預(yù)期的。基金所存在的資產(chǎn)每個(gè)營(yíng)業(yè)日按照市場(chǎng)開(kāi)盤價(jià)所計(jì)算出之總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日之基金凈值各種資本及用度后，所獲得的就是該基金當(dāng)日之凈資產(chǎn)價(jià)值。除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的單位總數(shù)，就是每單位凈值。

       基金凈值一般要等股市收盤以后由基金公司根據(jù)基金的股票持倉(cāng)來(lái)計(jì)算盈虧，然后平攤到基金份額上來(lái)計(jì)算基金凈值。計(jì)算完以后還要返回基金托管銀行校對(duì)，快的話晚上8點(diǎn)左右就有基金凈值出來(lái)。在這之前，一些基金網(wǎng)站根據(jù)基金公司年報(bào)或者季報(bào)公布的基金前十大持倉(cāng)股和持股數(shù)量進(jìn)行計(jì)算給出的一個(gè)參考凈值，這是一個(gè)估計(jì)的數(shù)據(jù)。

       所以叫估值，其實(shí)這個(gè)估值作用不大。有些人每天看著股票漲跌就想知道自己基金凈值的漲跌，所以就著急想知道。基金作為長(zhǎng)期投資品種，建議不要只考慮一時(shí)的增長(zhǎng)。

       增長(zhǎng)率是表現(xiàn)公司等盈利載體增長(zhǎng)速度的概念，一般用一年作為基數(shù)。基金以每天來(lái)作為基數(shù)。增長(zhǎng)率高，說(shuō)明與上一交易日相比增長(zhǎng)的凈值多，你的凈值漲幅就快。

       計(jì)算公式為：增長(zhǎng)率=（基金估值-上個(gè)交易日基金凈值）/上個(gè)交易日基金凈值X100%